Hur ofta uppdatera kyc
- För att få god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer.
- Förstå syftet med vår affärsrelation och de transaktioner du vill utföra.
- Säkerställa att informationen som vi har om dig är aktuell.
Har du undrat över varför vi ställer frågor till dig? Det är Lagen om penningtvätt som ställer krav på det. Svaren hjälper oss att bedöma risken för att utnyttjas för penningtvätt och terrorismfinansiering. Med en god kundkännedom kan vi bidra till att minska problemen.
Frågor för kundkännedom – så fungerar det
Vad frågar vi om?
Här är exempel på frågor som vi ställer till dig utifrån Lagen om penningtvätt:
- Hur mycket pengar du planerar att sätta in på dina konton hos oss
- Hur mycket pengar du planerar att skicka till konton utomlands
- I vilket land du har din skattehemvist
Alla våra kunder får frågorna. Svaren behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen.
Var ställer vi frågorna?
Ett sätt att få in aktuell information om dig, och andra kunder, är att vi ställer frågor i appen och internetbanken. Där får du en uppmaning att svara på frågorna direkt vid inloggning.
Ett annat sätt är att vi ställer frågor via brev. De
Jag har fått ett mejl om för att min kundkännedomsinformation behöver uppdateras. Vad betyder det?
Efterlevnad är ett central sektion av verksamhetens integritet samt ansvar. detta handlar ifall att uppfylla lagar, regler och standarder som styr företag samt organisationer.
För för att säkerställa för att alla transaktioner är säkra och integrerade, finns en viktigt term inom finansvärlden: KYC (Know Your Customer), eller kundkännedom.
Kundkännedom består inom att granska och kontrollera identiteten vid en individ, och existerar något vilket SaveLend likt ett finansiellt institut måste ha på grund av att ett fåtal godta enstaka person liksom kund.
Din kundkännedomsinformation måste även uppdateras tillsammans jämna mellanrum.
Har du fått mail angående att "Din kundkännedomsinformation behöver uppdateras"?
Om ni har fått ett mejl om för att din kundkännedomsinformation behöver uppdateras betyder det för att giltigheten vid den KYC du lämnat senast avslutas att gälla om 30 dagar. Därav behöver den uppdateras även om kundkännedomsinformationen står vilket "Godkänd" just nu.
Det existerar viktigt för att du uppdaterar din KYC så snart som möjligt. Vår ränterobot kommer för att fortsätta hantera ditt sparande i enlighet med din strategi dock du besitter in
Vad är KYC? Vi reder ut alla frågetecken
KYC är ett begrepp som förekommer allt oftare inom revisions- och redovisningsbranschen. Men vad betyder det egentligen? Och hur påverkar det din byrå och dina kunder? Här reder vi ut alla frågetecken.
Vad menas med KYC?
KYC är en förkortning för Know Your Customer och syftar till den process som företag inom vissa branscher måste tillämpa för att &#;lära känna sina kunder&#; och motverka kriminella aktiviteter som penningtvätt och finansiering av terrorism. På svenska brukar processen även benämnas som kundkännedom.
Vem måste göra en KYC?
Alla företag som omfattas av den svenska penningtvättslagen måste vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom. Detta innefattar bland annat:
- Ekonomibyråer som erbjuder revisions- och redovisningstjänster
- Fastighetsmäklare
- Banker
- Advokater
- Fond- och värdepappersbolag
Vad ska en KYC innehålla?
Om din byrå omfattas av penningtvättslagen är ni bland annat tvungna att kontrollera och dokumentera följande uppgifter för att uppnå kundkännedom:
- Kundens identitet
- Om kunden har en verklig huvudman
- Om kunden är att betrakta som en person i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Om kun